經(jīng)濟(jì)全球化使各國(guó)在分享資源在全球范圍內(nèi)優(yōu)化配置成果的同時(shí), 也使金融開(kāi)放中的金融安全面臨更大的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。所謂金融安全, 簡(jiǎn)而言之, 就是貨幣資金融通的安全, 凡是與貨幣流通及信用直接相關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都屬于它的范疇。具體包括很多方面的內(nèi)容: 首先是金融體系的安全, 其次是金融發(fā)展的安全。
一、在金融開(kāi)放后，有許多因素威脅著一國(guó)的金融安全
首先：一國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力與其金融體系的完善程度。當(dāng)代金融危機(jī)的典型特征是影響面廣，金融危機(jī)的爆發(fā)具有全球性的特點(diǎn)。一國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)可以使其在面臨金融危機(jī)時(shí)有足夠的經(jīng)濟(jì)和行政資源來(lái)抵御金融危機(jī)對(duì)本國(guó)金融體系的沖擊，政府有足夠的實(shí)力對(duì)本國(guó)的金融體系進(jìn)行調(diào)控來(lái)保障本國(guó)經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行。一國(guó)的金融體系完善也有助于減少金融危機(jī)對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)的危害。
其次：一國(guó)在國(guó)際金融體系中的地位。一國(guó)在國(guó)際金融體系中的地位極大地影響著其維護(hù)金融安全的能力。當(dāng)前雖然發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，但是發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)濟(jì)實(shí)力還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于發(fā)達(dá)國(guó)家。當(dāng)前發(fā)達(dá)國(guó)家仍然掌握制定國(guó)家經(jīng)濟(jì)規(guī)則權(quán)力，在很多國(guó)際事務(wù)中發(fā)展中國(guó)家沒(méi)有話語(yǔ)權(quán)，這大大減弱了發(fā)展中國(guó)家抵御金融危機(jī)的能力。
第三：金融開(kāi)放后，國(guó)際游資的涌入對(duì)一國(guó)的金融安全也照成極大威脅。在國(guó)際游資的沖擊下，市場(chǎng)的劇烈波動(dòng)必然影響投資者的市場(chǎng)預(yù)期和投資信心，這樣就有可能出現(xiàn)市場(chǎng)恐慌，出現(xiàn)資本大量外逃，其結(jié)果導(dǎo)致匯率和股票價(jià)格的全面大幅度下跌。快速流出的熱錢會(huì)使股市、房地產(chǎn)等資產(chǎn)價(jià)格破滅, 并將通過(guò)財(cái)富效應(yīng)、托賓Q 效應(yīng)和金融加速器效應(yīng)影響消費(fèi)和投資, 最終拖累整體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
第四：金融開(kāi)放后，金融監(jiān)管的落后也成為影響一國(guó)金融安全的重要因素，從我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融國(guó)際化進(jìn)程的實(shí)際情況來(lái)看，我國(guó)金融監(jiān)管的能力還不能完全適應(yīng)對(duì)外開(kāi)放的需要。金融監(jiān)管的組織機(jī)構(gòu)、人才隊(duì)伍、技術(shù)手段等都與現(xiàn)代金融監(jiān)管的要求還有差距。金融監(jiān)管制度、監(jiān)管水平還不完全適應(yīng)我國(guó)金融安全的需要。
第五：金融開(kāi)放后，金融法制的建設(shè)落后也成為威脅我國(guó)金融安全的重要因素。我國(guó)當(dāng)前關(guān)于金融的法制建設(shè)比較落后，還不能適應(yīng)金融全球化的要求，使威脅我國(guó)金融安全的一些行為得不到有效遏制，增加我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)。
二、在金融開(kāi)放后金融安全的對(duì)策
第一：加強(qiáng)國(guó)際資本流動(dòng)的管理。一方面要加大對(duì)熱錢的疏導(dǎo)力度，從法律、法規(guī)上進(jìn)行規(guī)范，從制度上進(jìn)行約束，從經(jīng)營(yíng)行為上進(jìn)行監(jiān)管。另一方面要完善人民幣匯率和利率機(jī)制，減少熱錢套匯和套利空間。同時(shí)還要加強(qiáng)國(guó)際游資流動(dòng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的建設(shè)，加快建設(shè)國(guó)際游資進(jìn)入房地產(chǎn)、證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)分析機(jī)制，形成完整的國(guó)際游資監(jiān)測(cè)體系。
第二：加強(qiáng)金融安全法制建設(shè)，提高金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管水平，及時(shí)消除金融安全隱患。在經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的今天，我國(guó)應(yīng)加強(qiáng)金融法制建設(shè)，健全、完善金融法律體系，逐步形成有法必依、違法必究、執(zhí)法必嚴(yán)的金融規(guī)范化、法制化環(huán)境，盡快改變金融市場(chǎng)重要法律、法規(guī)不全，某些重要金融活動(dòng)無(wú)法可依的現(xiàn)象，同時(shí)還應(yīng)加強(qiáng)研究法律、法規(guī)的可操作性問(wèn)題。
第三：正確處理對(duì)外開(kāi)放與對(duì)外依存度的關(guān)系，加強(qiáng)對(duì)外債的統(tǒng)一管理。當(dāng)前我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展主要依靠投資和出口拉動(dòng)，在次貸危機(jī)發(fā)生后，國(guó)外經(jīng)濟(jì)不景氣使國(guó)外需求銳減，直接導(dǎo)致很多中小企業(yè)破產(chǎn)。在金融開(kāi)放的大背景下，國(guó)際市場(chǎng)的依存大大大增加，在這種情形下我們要轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，減少對(duì)國(guó)外市場(chǎng)的依賴，加大消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)的拉動(dòng)力度。同時(shí)，外債方面，要提高外債的使用效益，堅(jiān)決杜絕外債非生產(chǎn)性借入和債務(wù)消費(fèi)化傾向。外貿(mào)方面，努力克服出口結(jié)構(gòu)與東南亞國(guó)家同構(gòu)現(xiàn)象，堅(jiān)持以質(zhì)取勝和市場(chǎng)多元化戰(zhàn)略。
第四：建立金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范體系。發(fā)展中國(guó)家金融監(jiān)管水平較低金融體制也比成熟，為了防止金融全球化風(fēng)險(xiǎn)的逐步積累最終導(dǎo)致金融危機(jī)的爆發(fā), 發(fā)展中國(guó)家急需建立金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和防范體系。由側(cè)重于對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)所有金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，由階段性監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槌掷m(xù)性監(jiān)管，從一般行政性監(jiān)管為主轉(zhuǎn)為依法監(jiān)管為主，從注重外部監(jiān)管轉(zhuǎn)為注重金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制為主，由注重報(bào)表數(shù)字的時(shí)效性，轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅貓?bào)表數(shù)字的真實(shí)性，從注重合規(guī)性監(jiān)管轉(zhuǎn)向注重風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管。
第五: 加強(qiáng)區(qū)域金融合作。世界經(jīng)濟(jì)趨于一體化與經(jīng)濟(jì)全球化的實(shí)踐表明, 發(fā)展中國(guó)家通過(guò)發(fā)展區(qū)域一體化組織, 不僅能增強(qiáng)自身實(shí)力, 實(shí)現(xiàn)聯(lián)合自強(qiáng), 而且還能提高自己在全球多邊經(jīng)濟(jì)貿(mào)易事務(wù)中的發(fā)言權(quán)和影響力。
總之，金融全球化是世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然趨勢(shì)，但同時(shí)也是一把“雙刃劍”制約了中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展，使得我國(guó)在參與國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)時(shí)屢遭“碰壁”。，維護(hù)金融安全是實(shí)現(xiàn)金融經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的根本保證。
