一级国产20岁美女毛片,久久97久久,久久香蕉网,国产美女一级特黄毛片,人体艺术美女视频,美女视频刺激,湿身美女视频

免費咨詢電話:400 180 8892

您的購物車還沒有商品,再去逛逛吧~

提示

已將 1 件商品添加到購物車

去購物車結算>>  繼續(xù)購物

您現(xiàn)在的位置是: 首頁 > 免費論文 > 事業(yè)單位財務管理論文 > 電網(wǎng)公司新資金管理模式分析

電網(wǎng)公司新資金管理模式分析

  【摘要】本文在分析電網(wǎng)公司設立資金管理中心管理資金的基本原則、具體職責和主要工作方法的基礎上,總結了資金管理中心對公司經營管理的重要作用,希望對其他企業(yè)有所裨益。
  
  電網(wǎng)公司規(guī)模龐大,經濟效益良好,由于行業(yè)特點和特殊的政策規(guī)定,其在資金管理上存在“高存高貸”的現(xiàn)象,即銀行賬戶多,貨幣資金余額和長期借款余額巨大,有人戲稱為“為銀行打工”。為了改變這一現(xiàn)象,電網(wǎng)公司采用了新的資金管理模式,通過建立資金管理中心,強化了資金管理,將公司的財務管理水平推向一個新的高度。
  資金管理中心是作為電網(wǎng)公司總部的一個職能部門獨立存在的。它不是單純的金融機構,有權對各網(wǎng)省公司實施行政手段,同時能夠享受總部賦予的特殊優(yōu)惠政策,避免了與各網(wǎng)省公司和下屬單位之間出現(xiàn)利益牽涉,以實現(xiàn)公司整體利益最大化。
  
  一、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的基本原則
  
  電網(wǎng)公司設立資金管理中心的根本目的是把分散的資金歸集起來,形成規(guī)模優(yōu)勢,保障資金安全,發(fā)揮資金的最大效益?;驹瓌t包括:
  
 ?。ㄒ唬┱w效益最大化原則
  堅持網(wǎng)省公司、中電財和公司總部三者資金管理效益最大化。
  
 ?。ǘ┌踩栽瓌t
  資金歸集和使用僅限于公司系統(tǒng),防止資金損失。
  
 ?。ㄈ┧袡嗖蛔冊瓌t
  資金資源的整合不改變各單位資金的所有權,整合的只是各單位余存的閑置資金。
  
  (四)有償使用原則
  資金使用方應支付相應的利息費用,資金提供方要取得相應的收益。
  
  二、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的具體職責
  
  資金管理中心不可能做到事無巨細,主要是合理地劃分工作范圍,明確職責,具有重要的指導作用。具體職責可以概括為以下方面:
 ?。ㄒ唬┴撠熤贫ㄙY金、融資(借款、債券、基金等)管理規(guī)章制度;
 ?。ǘ┴撠熃⒔∪举Y金管理信息網(wǎng)絡系統(tǒng),監(jiān)控公司資金運動和資金狀況;
  (三)負責公司銀行賬戶管理;
  (四)負責公司內部資金融通和資金調劑,制定公司內部資金調劑方案,監(jiān)督和檢查資金調劑方案的執(zhí)行情況;
 ?。ㄎ澹┴撠熃y(tǒng)一組織公司對外融資工作,制定公司融資方案(融資計劃),組織融資活動及后續(xù)管理工作;
 ?。┰诖_保資金安全的前提下,開展存量資金運作,提高資金收益;
 ?。ㄆ撸┴撠熧Y金管理中心相關業(yè)務的會計核算;
 ?。ò耍┴撠煚幦『吐鋵嵢谫Y政策,組織開展公司債務置換,優(yōu)化公司債務結構;
 ?。ň牛┴撠熴y企合作、銀行綜合授信和信用資信等管理工作;
  (十)負責管理和指導公司各單位資金結算中心的業(yè)務工作。
  
  三、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的具體內容
  
  針對電網(wǎng)公司規(guī)模大、行業(yè)性強的特點,資金管理中心要有一套切實有效的工作方法,其中包括資金歸集、內部調劑資金、融資統(tǒng)一管理和資金安全監(jiān)控。其具體內容如下:
  
 ?。ㄒ唬┵Y金歸集
  組織資金歸集是資金管理中心的一項重要工作,這不是簡單的資金結算,而是統(tǒng)一的資金管理。資金管理中心將各網(wǎng)省公司作為資金歸集的子單位,充分發(fā)揮其結算中心的作用,加強管理與指導,使資金層層歸集,直至總部。同時,加強與金融機構的合作,將其作為開展資金歸集工作的第二平臺。特別是選擇資金較集中的合作金融機構,利用他們的新型金融服務產品(如集團賬戶、實時匯劃等)和網(wǎng)絡技術條件,提高資金歸集的效率和準確性。
  
 ?。ǘ﹥炔空{劑資金
  資金管理中心在電網(wǎng)公司內部進行資金調劑,是保障資金安全、發(fā)揮資金效益的最有效途徑。其具體方式大概有以下四種:1.各網(wǎng)省公司集中的資金優(yōu)先用于內部調劑和安排,往往資金調劑范圍越小,使用效率越高;2.充分發(fā)揮資金管理中心的核心作用,及時掌握各網(wǎng)省公司資金余缺信息,使資金能夠在網(wǎng)省公司之間相互調劑;3.對于特殊項目的資金需求可以采用有償方式調劑資金;4.在不同法人之間采取委托貸款的方式調劑資金。
  
  (三)融資統(tǒng)一管理
  資金管理中心集中審批電網(wǎng)公司各下屬單位的預算安排和融資方案,統(tǒng)一制定融資計劃,按照先內部融資后外部融資、先回報率高的項目后回報率低的項目的原則統(tǒng)籌安排融資。例如,2006年各單位編制了融資方案,報資金管理中心統(tǒng)籌平衡,中心相應地做了內部融資、中電財貸款和融資租賃等融資方案,確保通過的融資方案都能予以落實。另外,資金管理中心加強與金融機構的合作,組織網(wǎng)省公司提前還貸,或者延遲貸款,減少對外借款,利用循環(huán)貸款,將公司資金存量壓到最低限度。
  
 ?。ㄋ模┵Y金安全監(jiān)控
  資金管理中心通過與金融機構聯(lián)網(wǎng),動態(tài)地、實時地采集公司各單位的資金信息,對資金進行集中監(jiān)控。利用信息系統(tǒng)分層監(jiān)控、分級負責資金安全,做到自動分解采集到的資金信息、自動篩選可能有問題的信息和自動分發(fā)處理。加強銀行賬戶的管理,開發(fā)銀行賬戶集中管理系統(tǒng),使公司各層級單位的所有銀行賬戶變化都必須在系統(tǒng)中登記,定期填報銀行賬戶余額,對公司各單位存量資金進行跟蹤分析,清理和壓縮銀行賬戶,防范資金風險。
  
  四、電網(wǎng)公司資金管理中心管理資金的積極作用
  
  電網(wǎng)公司通過建立資金管理中心,在資金管理方面已經取得了一定的成效,對公司的管理和經營起了重要作用,主要有以下幾點:
  (一)電網(wǎng)公司通過建立資金管理中心,對各網(wǎng)省公司分散的資金適時、適度地實行集中管理(如資金歸集),統(tǒng)一籌措、調劑(如內部調劑資金),及時掌握資金流向,有效控制各網(wǎng)省公司的資金流量,在確保公司發(fā)展和生產經營有資金保障的基礎上,提高了資金的使用效率,保證了資金安全。同時,嚴密的融資管理制度和資金監(jiān)控措施,可以防范由于無序的、盲目的投資管理、融資管理等給公司帶來的經營風險。
  (二)資金管理中心集中分散的資金,充分發(fā)揮資金的規(guī)模效益,通過利用資金的整體規(guī)模,調節(jié)各網(wǎng)省公司的資金余缺,統(tǒng)一融資管理,降低財務費用,增加投資收益,從而提高經濟效益,增加公司利潤。資金由分散運作改為電網(wǎng)公司統(tǒng)借統(tǒng)還、統(tǒng)一調度,減少銀行賬戶,降低貨幣資金和長期借款余額,避免決策上的漏洞和使用的浪費。同時,利用各公司資金使用上的時間差,減少資金貸款規(guī)模,降低貸款成本,提高資金使用效率。
 ?。ㄈ┵Y金管理中心可以及時掌握各網(wǎng)省公司的資金狀況,通過現(xiàn)金流量掌握其生產經營情況,及時發(fā)現(xiàn)資金管理中存在的問題,指導和監(jiān)督其不斷完善工作方法,提高資金管理能力,進而促使公司加強經營管理,提高公司的現(xiàn)代化管理水平。
  電網(wǎng)公司通過設立資金管理中心,把分散的資金歸集起來,形成規(guī)模優(yōu)勢,保障資金安全,發(fā)揮資金的最大效益。這一資金管理模式在規(guī)模大、經濟效益好的企業(yè)中有著廣泛的適用空間,希望對其他企業(yè)能起到借鑒作用。

服務熱線

400 180 8892

微信客服