一、拓寬民營企業(yè)融資渠道的制度創(chuàng)新
(一)深化銀行金融機(jī)構(gòu)體制改革，完善民營企業(yè)間接融資體系。
1．加快國有商業(yè)銀行的產(chǎn)權(quán)制度改革，建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度。國有商業(yè)銀行普遍面臨著股權(quán)結(jié)構(gòu)單一、資本金不足、效率低下等問題，因而迫切需要從產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)人手引進(jìn)民間資本甚至外資，健全公司治理結(jié)構(gòu)，形成良好的管理層激勵(lì)約束機(jī)制，從根本上引導(dǎo)國有商業(yè)銀行朝現(xiàn)代銀行方向發(fā)展。股份制改造是根本途徑。它可以進(jìn)一步明晰國有銀行的產(chǎn)權(quán)，理順其與政府、國有企業(yè)之間的關(guān)系，促使國有銀行真正實(shí)現(xiàn)企業(yè)化經(jīng)營，按資金使用效益而不是所有制形式來選擇貸款對(duì)象。這樣，民營企業(yè)才能與國有企業(yè)處于公平的資金競(jìng)爭(zhēng)地位，才能獲得廣泛持久的銀行金融支持。
2．銀行金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步完善信貸融資體制。
一是通過擴(kuò)大中長(zhǎng)期資金來源、改善存貸款期限結(jié)構(gòu)、設(shè)置新的協(xié)議存款品種等措施來解決貸款結(jié)構(gòu)性矛盾；要充分利用貸款利率浮動(dòng)政策。不斷完善差別化利率定價(jià)機(jī)制，提高利率定價(jià)和利率風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證銀行資金投向的科學(xué)決策。二是要大力完善銀行信貸管理體制和機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步改進(jìn)授權(quán)授信管理方式，引導(dǎo)基層銀行機(jī)構(gòu)按照區(qū)別對(duì)待、有保有壓的要求，大力優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)。加強(qiáng)銀企溝通，改善金融服務(wù)。積極支持符合貸款條件企業(yè)的合理資金需求，實(shí)現(xiàn)促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展與自身效益提高的“雙贏”；要研究設(shè)計(jì)適合民營企業(yè)特點(diǎn)和要求的金融產(chǎn)品、授信管理和績(jī)效考核，培訓(xùn)專門的小型企業(yè)信貸管理人員。使更多的民營企業(yè)能及時(shí)得到支持。
3．設(shè)立股份制民營銀行，支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
發(fā)展中小型銀行，特別是發(fā)展以民間資本為主要發(fā)起人的民營銀行，可以通過民營金融資本與民營產(chǎn)業(yè)資本的融合，改善民營金融和民營企業(yè)的法人治理結(jié)構(gòu)，引入民營管理機(jī)制，規(guī)避民營融資的風(fēng)險(xiǎn)，更好地滿足民營企業(yè)的融資要求。并且民營銀行經(jīng)營機(jī)制靈活、不良資產(chǎn)少、籌資能力強(qiáng)、盈利水平較高，能為民營中小企業(yè)提供融資服務(wù)的空間較大。其效益性、流動(dòng)性、安全性的特點(diǎn)與民營中小企業(yè)短平快的投資融資特點(diǎn)正相適應(yīng)，必然會(huì)解決民營企業(yè)融資難問題。
(二)構(gòu)建多層次的資本市場(chǎng)體系。溝通民營企業(yè)直接融資渠道。
l消除民營企業(yè)在主板市場(chǎng)上市融資的歧視性待遇。要加大實(shí)施“核準(zhǔn)制”的力度，讓符合相關(guān)法規(guī)、政策的優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng)，不僅為資本市場(chǎng)的發(fā)展帶來新鮮血液，更重要的是使資本市場(chǎng)“公正、公平、公開”的原則得到體現(xiàn)。
2．健康引導(dǎo)二板市場(chǎng)，優(yōu)先發(fā)展場(chǎng)外交易市場(chǎng)。當(dāng)前不僅需要積極健康引導(dǎo)中國的二板市場(chǎng)，而且更需要將場(chǎng)外交易市場(chǎng)作為二板市場(chǎng)的一個(gè)市場(chǎng)同時(shí)發(fā)展，要積極恢復(fù)與有序發(fā)展一個(gè)各種交易主體廣泛參與、交易品種數(shù)量不斷擴(kuò)展的場(chǎng)外交易市場(chǎng)，以規(guī)避高昂交易費(fèi)用與上市條件對(duì)民營中小企業(yè)資本性融資的制約?？梢試L試在上海建立中國場(chǎng)外交易市場(chǎng)報(bào)價(jià)中心，成立全國性的場(chǎng)外交易市場(chǎng)管理委員會(huì)，引導(dǎo)各省市建立與上海報(bào)價(jià)中心聯(lián)網(wǎng)的地方性場(chǎng)外交易市場(chǎng)。并規(guī)定在場(chǎng)外交易市場(chǎng)中掛牌的中小企業(yè)，一旦其凈資產(chǎn)、稅后利潤(rùn)、市值或是股價(jià)等達(dá)到一定條件要求，就可以直接升入主板或是二板市場(chǎng)。
