摘 要：
關(guān)鍵詞：
中國(guó)人民銀行白城市中心支行 吉林省，白城市 137000
摘要：隨著對(duì)外經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，涉匯活動(dòng)已成為部分企業(yè)、居民日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和金融交易的重要組成部分，建立涉匯主體誠(chéng)信檔案，有助于引導(dǎo)和規(guī)范涉匯主體合規(guī)經(jīng)營(yíng)，逐步建立良好的外匯信用秩序，有助于提高主體監(jiān)管效力。
關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)發(fā)展 貨幣政策 外匯管理
一、建立涉匯主體誠(chéng)信檔案背景
伴隨我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，各級(jí)政府和政府部門均在致力于誠(chéng)信建設(shè)，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信成為時(shí)代的要求。涉匯主體（包括銀行、企業(yè)和個(gè)人）因其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)涉及到國(guó)外主體，關(guān)系到我國(guó)的整體形象問題，因此對(duì)其誠(chéng)信活動(dòng)、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)需要高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，建立其誠(chéng)信檔案可以動(dòng)態(tài)收集涉匯主體的信用信息，有利于規(guī)范涉匯主體誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基礎(chǔ)。
二、外匯管理的現(xiàn)狀
（一）“外匯登記”需要完善。《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，“境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理登記”。但現(xiàn)實(shí)中部分外商投資企業(yè)外匯資金到位后，因沒有收付匯業(yè)務(wù)而不進(jìn)行外匯登記年檢，存在享受了外商投資的優(yōu)惠政策，卻不履行外商投資企業(yè)義務(wù)的現(xiàn)象。
（二）管理分散形成不了合力。現(xiàn)有的外匯管理系統(tǒng)功能強(qiáng)大，但各個(gè)系統(tǒng)較為分散，不能充分發(fā)揮系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的功能，缺乏對(duì)監(jiān)管主體綜合描述，不利于對(duì)涉匯主體整體管理和評(píng)價(jià)缺乏效率。
（三）管理部門信息的共享機(jī)制有待提升。由于管理部門之間沒有一個(gè)信息共享的平臺(tái)，部分沒有外商投資身份的外匯投資企業(yè)卻繼續(xù)得到國(guó)內(nèi)銀行的信貸業(yè)務(wù)支持。
三、操作設(shè)想
（一）建立涉匯主體誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。設(shè)立全國(guó)涉匯主體誠(chéng)信服務(wù)器，為每個(gè)涉匯主體建立數(shù)據(jù)庫(kù)，數(shù)據(jù)庫(kù)中包括銀行數(shù)據(jù)庫(kù)、企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)和個(gè)人數(shù)據(jù)庫(kù)三個(gè)子庫(kù)，每個(gè)涉匯主體的誠(chéng)信檔案內(nèi)容包含涉匯主體的身份信息、國(guó)際收支逾期申報(bào)信息、國(guó)際收支分拆信息、外商投資企業(yè)年檢信息、已確認(rèn)的外匯違法信息、違法違規(guī)時(shí)間、受處罰時(shí)間等。
（二）數(shù)據(jù)來源及采集方法。一是充分發(fā)揮外匯局系統(tǒng)資源的效力，通過《貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)》：采集已確認(rèn)的外匯違法違規(guī)信息；通過《國(guó)際收支（金宏）系統(tǒng)》和《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)》：采集國(guó)際收支逾期申報(bào)信息、個(gè)人分拆結(jié)售匯行為被外匯局列入重點(diǎn)關(guān)注名單；通過《直接投資管理系統(tǒng)》：采集外商投資企業(yè)年檢信息；通過《銀行外匯業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)》：采集已確認(rèn)的外匯指定銀行違法違規(guī)信息；通過《貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)》：采集因資金和行為存在異常，被外匯局降為C級(jí)的名錄企業(yè)，對(duì)只進(jìn)口不付匯及只出口不收匯的企業(yè)列入觀注名單等內(nèi)容，導(dǎo)入涉匯主體誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)；二是利用外匯行政執(zhí)法成果，采集涉匯主體違規(guī)信息，包括違反外匯管理規(guī)定受外匯局處罰的等。
（三）實(shí)現(xiàn)涉匯主體誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)和人民銀行征信系統(tǒng)的對(duì)接。建議由外匯局與中國(guó)人民銀行征信中心協(xié)商數(shù)據(jù)信息報(bào)送和更新事宜。目前，涉匯主體誠(chéng)信檔案和人民銀行征信系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對(duì)接可分兩步走，在人民銀行征信系統(tǒng)未開發(fā)涉匯主體誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)接口程序前，由外匯局提供涉匯主體誠(chéng)信數(shù)據(jù)信息給同級(jí)人民銀行征信管理部門，由征信管理部門手工將數(shù)據(jù)信息錄入征信系統(tǒng)相關(guān)模塊，待接口程序開發(fā)后，即實(shí)現(xiàn)定期電子化報(bào)送和更新數(shù)據(jù)信息。數(shù)據(jù)信息對(duì)接后，將涉匯銀行、企業(yè)和個(gè)人的違規(guī)信息納入人民銀行征信系統(tǒng)，對(duì)銀行、企業(yè)和個(gè)人信用狀況實(shí)行本外幣統(tǒng)一監(jiān)管。
四、現(xiàn)實(shí)意義
（一）健全外匯主體信用信息。通過利用企業(yè)征信系統(tǒng)提高涉匯主體規(guī)范貿(mào)易收支行為、提高外匯年檢率和年檢質(zhì)量，可以有效堵塞監(jiān)管真空，杜絕不規(guī)范企業(yè)的不軌行為；摸清企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，增強(qiáng)企業(yè)信息的準(zhǔn)確性。
（二）滿足主體監(jiān)管的需要。外匯管理方式已逐步由事前審批轉(zhuǎn)向事后監(jiān)管，由直接管理轉(zhuǎn)向間接管理，建立涉匯主體誠(chéng)信檔案將有利于外匯局監(jiān)管方式的進(jìn)一步轉(zhuǎn)變，并通過本外幣合一監(jiān)管強(qiáng)化監(jiān)管手段，引導(dǎo)和約束企業(yè)合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)，提升監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管效率。
（三）有效提升外匯“誠(chéng)信興商”的成效。通過建立涉匯主體誠(chéng)信檔案，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行、企業(yè)和個(gè)人涉匯信用狀況的管理，有助于引導(dǎo)和規(guī)范涉匯主體合規(guī)經(jīng)營(yíng)，逐步建立良好的外匯信用秩序，提升外匯“誠(chéng)信興商”的成效。
