摘 要：本文結(jié)合作者工程項目管理的風(fēng)險管理實踐，探討了實施全面風(fēng)險管理的體系結(jié)構(gòu)、過程和方法，并談了一些實踐體會。
關(guān)鍵詞：建筑工程項目管理；風(fēng)險管理；全面風(fēng)險管理
1.建筑工程項目全面風(fēng)險管理的含義
從項目管理的角度看，建筑工程項目的成功以否，在于能否以最小的投入、最大限度地達(dá)成工期、造價和質(zhì)量三方面目標(biāo)。通常，一個建筑工程項目從立項、設(shè)計選型、招投標(biāo)與簽約、施工、竣工與驗收、交付使用及后期維護(hù)的整個生命周期的各階段所有涉及的工作都是基于正常的技術(shù)、管理和組織以及對未來的情況作理想估計等假設(shè)基礎(chǔ)上進(jìn)行的。但實際上，建筑工程項目是在復(fù)雜、多變的自然和社會環(huán)境中運作的，因此上述所有假設(shè)均有可能因未來的不確定性而失效，因而上述三方面目標(biāo)的實現(xiàn)也就存在不確定性，即存在風(fēng)險，這就需要人們科學(xué)地、合情合理合法地應(yīng)對上述各方面可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險，最大限度地規(guī)避損失，預(yù)防和避免經(jīng)濟(jì)糾紛的發(fā)生。人們在實踐中普遍認(rèn)識到，工程項目風(fēng)險是普遍存在的，它是造成工程項目失控，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項目失敗的主要原因之一，因此，必須進(jìn)行風(fēng)險管理。建筑工程項目風(fēng)險管理就是在項目風(fēng)險發(fā)生之前，對那些可能導(dǎo)致項目延期、成本增加、項目質(zhì)量降低甚至導(dǎo)致項目失敗的因素（稱風(fēng)險因素）進(jìn)行識別、分析、評估并制定防范措施的過程。
傳統(tǒng)風(fēng)險管理對風(fēng)險只作狹隘的理解，往往只關(guān)注那些負(fù)面的不確定因素，即純粹的風(fēng)險因素，把它看作是純粹的負(fù)面的東西，這雖然有利于專注防范風(fēng)險帶來的負(fù)面效應(yīng)，但同時有可能忽略風(fēng)險中蘊(yùn)藏的機(jī)會。此外，傳統(tǒng)風(fēng)險管理還只限于在相關(guān)的職能部門中、在項目的個別階段中對這些風(fēng)險因素進(jìn)行“識別→評價→應(yīng)對→監(jiān)控”一次性的、線性的處理。
與此不同的是，全面風(fēng)險管理強(qiáng)調(diào)是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控，它不僅使各層次的管理者建立風(fēng)險意識，重視風(fēng)險問題，防范于未然，而且在項目生命周期的各個階段、各個方面實施“識別→評價→應(yīng)對→監(jiān)控”并不斷重復(fù)這一過程，不斷解決問題、發(fā)現(xiàn)問題，形成一個前后連貫、聯(lián)動的動態(tài)管理過程，不斷推動風(fēng)險管理向更高的層次發(fā)展。更重要的是強(qiáng)調(diào)全面、整體地認(rèn)識和把握各種正面和負(fù)面的不確定因素，以便把這些風(fēng)險因素對項目的不利影響減至最低，確保項目在投入和產(chǎn)出之間取得最佳的平衡。
全面風(fēng)險管理要求人們樹立科學(xué)的風(fēng)險觀和風(fēng)險管理觀，實行全面、全方位、全時程、全組織的風(fēng)險管理。即，首先要突破傳統(tǒng)風(fēng)險管理對風(fēng)險的狹隘理解，將風(fēng)險看成一個整體進(jìn)行認(rèn)識和把握。既要研究和解決風(fēng)險對項目的整體影響，而不是個別風(fēng)險對項目的個別影響和個別解決辦法；又要從整體上去認(rèn)識風(fēng)險，既看到風(fēng)險的負(fù)面影響，也要看到風(fēng)險可能帶來的正面效應(yīng)，從而把握風(fēng)險的本質(zhì)和可能的全部機(jī)會；尤其是不要把與項目其他參與方的風(fēng)險關(guān)系看做是零和關(guān)系，而要全局出發(fā)既要從我方的立場看待風(fēng)險，也要從對方（項目的其他參與方）的立場看待風(fēng)險，力求做到項目各參與方的所有利益關(guān)系人的共同利益最大化。其次，還要從橫向和縱向的各個層面來考慮項目將會涉及到的風(fēng)險，包括項目環(huán)境要素風(fēng)險、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險、行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險和其他風(fēng)險等。最后，更重要的是，要建立全面風(fēng)險管理的機(jī)制，將風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控策略有機(jī)滲透到項目的全壽命周期內(nèi)，并融入到管理層的決策機(jī)制中，使風(fēng)險管理成為一種職業(yè)習(xí)慣。
2.如何進(jìn)行建筑工程項目全面風(fēng)險管理
隨著經(jīng)濟(jì)的高速增長，建筑工程項目所面臨的環(huán)境越來越復(fù)雜，項目管理者對于提高風(fēng)險管理的效率以達(dá)成項目目標(biāo)的要求越來越高。下面結(jié)合本人的一些實踐體會，談?wù)勅绾伍_展全面風(fēng)險管理。
2.1構(gòu)建和完善工程項目全面風(fēng)險管理平臺
要有效實施全面風(fēng)險管理必須首先構(gòu)建完善的全面風(fēng)險管理平臺，該平臺一般包含組織體系、責(zé)任體系、方法體系、溝通機(jī)制、文化體系、監(jiān)督改進(jìn)體系等。這其中既有“硬”的方面，如組織體系和實施管理的信息技術(shù)平臺等，還有“軟”的方面，如，管理制度和管理隊伍建設(shè)等。
?。?）全面風(fēng)險管理組織體系建構(gòu) 全面風(fēng)險管理要求參與建筑項目的各方在風(fēng)險管理中都不要把他方看做是零和關(guān)系，因此，全面風(fēng)險管理組織體系不只是單方的事情，而是各參與方共同參與到其中的，從領(lǐng)導(dǎo)小組到專業(yè)組及延伸單位形成的跨單位、跨部門、跨專業(yè)組織體系。
項目風(fēng)險管理團(tuán)隊和機(jī)構(gòu)應(yīng)具備權(quán)威性、獨立性、經(jīng)驗與技能、綜合知識等4個基本條件。人才隊伍是有效實施全面風(fēng)險管理的靈魂，因此，為確保建筑項目全面風(fēng)險管理的有效實施，就必須加強(qiáng)風(fēng)險管理隊伍建設(shè)。風(fēng)險管理是具有高技術(shù)含量的工作，通過人力資源開發(fā)的創(chuàng)新，優(yōu)化人才隊伍結(jié)構(gòu)，在項目管理中配備一批風(fēng)險管理意識強(qiáng)、實踐經(jīng)驗豐富、掌握相關(guān)理論知識的專業(yè)人員從事風(fēng)險管理，能從根本上保證全面風(fēng)險管理的實施。
?。?）全面風(fēng)險管理的制度建設(shè) 全面風(fēng)險管理是一個具有結(jié)構(gòu)性的嚴(yán)密體系，不僅包括風(fēng)險管理組織體系，還包括制度方面，如責(zé)任體系、方法體系、溝通機(jī)制、文化體系、監(jiān)督改進(jìn)體系等。風(fēng)險管理組織運行方式、業(yè)務(wù)范圍、管理資源的整合、管理方法及流程步驟等。這些制度把文件化為《全面風(fēng)險管理手冊》，包括《組織機(jī)構(gòu)部門、單位職能》、《風(fēng)險管理人員崗位職責(zé)描述》、《風(fēng)險事件信息庫》、《風(fēng)險數(shù)據(jù)庫》、《業(yè)務(wù)流程目錄》、《施工安全管理控制文件》、《物資管理控制文件》、《質(zhì)量管理控制文件》、《管理制度匯編》、《權(quán)限指引表》、《監(jiān)督分冊》、《信息與溝通分冊》等內(nèi)容。
?。?）打造全面風(fēng)險管理的技術(shù)平臺 積極采用現(xiàn)代信息技術(shù)打造全面風(fēng)險管理是技術(shù)平臺，提供全面風(fēng)險管理所需要的平臺和相關(guān)的數(shù)據(jù)、技術(shù)手段。在信息時代，應(yīng)用計算機(jī)與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，大力開發(fā)相關(guān)軟件和程序輔助管理, 實現(xiàn)科技手段創(chuàng)新，是實施全面風(fēng)險管理的重要條件。此外在使用技術(shù)和方法中, 要采取定性與定量相結(jié)合的綜合評價方法，建立一體化的項目風(fēng)險管理框架進(jìn)行一體化風(fēng)險管理。
2.2實施工程項目全面風(fēng)險管理的過程和方法
下圖是建筑工程項目全面風(fēng)險管理的基本流程，它突顯了全面風(fēng)險管理是一個前后連貫不斷循環(huán)反復(fù)的過程。
圖 建筑工程項目全面風(fēng)險管理過程
?。?）風(fēng)險識別方法 凡干擾建設(shè)工程項目工期、成本和質(zhì)量等方面目標(biāo)實現(xiàn)的不確定性因素都是風(fēng)險。風(fēng)險識別就是對這些不確定性進(jìn)行分類和特征描述，并對其各種影響因素進(jìn)行分類統(tǒng)計并匯編成冊。具體方法有：文件審查、信息收集技術(shù)、核對表、假設(shè)分析、圖解技術(shù)等。
?。?）風(fēng)險評價 風(fēng)險評價就是利用加權(quán)平衡法，對風(fēng)險因素劃分優(yōu)先級，由此得出按輕重緩急排序的項目風(fēng)險，并以直觀的圖表方法進(jìn)行表征，以便管理者一目了然、印象深刻。
?。?）風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃 風(fēng)險應(yīng)對是針對風(fēng)險評價的結(jié)果，規(guī)劃抵御和防范風(fēng)險的應(yīng)對方案和措施，并選擇確保對項目風(fēng)險管理最有效的方案付諸實施的過程。風(fēng)險應(yīng)對的理論基礎(chǔ)主要多米諾理論、能量釋放理論和多因果關(guān)系理論等。在建設(shè)項目風(fēng)險管理的實踐中，所用具體方法和技術(shù)主要有擔(dān)保、保險和利用等。
（4）風(fēng)險監(jiān)控 風(fēng)險監(jiān)控主要的任務(wù)是，在風(fēng)險應(yīng)對措施實施后，評價各項措施對項目實施的影響，并對其有效性進(jìn)行全過程的監(jiān)控，隨時檢查分析項目內(nèi)外部環(huán)境所發(fā)生的變化，以便及時調(diào)整應(yīng)對措施。此外，項目風(fēng)險監(jiān)控過程中還要結(jié)合風(fēng)險發(fā)生的規(guī)律，不斷根據(jù)項目所處內(nèi)外環(huán)境發(fā)生變化的情況，及時發(fā)現(xiàn)影響項目實施的新的風(fēng)險因素，為項目的全面風(fēng)險管理提供支持。可見，風(fēng)險監(jiān)控在整個風(fēng)險管理過程處于承上啟下的階段，它既是項目風(fēng)險管理過程的結(jié)束，同時又為進(jìn)一步的項目風(fēng)險管理提出了新的管理對象，是新一輪項目風(fēng)險管理的開始。
?。?）溝通、咨詢 全面風(fēng)險管理并不是個別部門、個別人的事，也不僅是項目某一參與方的事，而是項目各參與方、各職能部門、各層次管理者都涉及的事。圖中“溝通、咨詢”模塊表明，工程項目的風(fēng)險管理是項目各參與方都參與其中的，不僅如此各層次的項目管理者也均參與到其中，所有這些人員均要提高風(fēng)險防范意識、相互協(xié)作才能將風(fēng)險管理工作做好。因此，溝通是做好全面風(fēng)險管理的重要一環(huán)。為了做好溝通工作就必須形成規(guī)范的風(fēng)險管理溝通方式和方法，例如，在風(fēng)險識別、分析基礎(chǔ)上形成各類風(fēng)險清單，對各類風(fēng)險因素統(tǒng)一編號和定優(yōu)先等級，對其特征、來源、可能性（發(fā)生概率）、發(fā)生的前提條件、控制措施、責(zé)任方等方面進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范的描述，最后加以規(guī)范的圖表文檔加以表述，并以此作為溝通的規(guī)范語言。
此外，由于現(xiàn)代大型工程的風(fēng)險防范極其復(fù)雜，因此需要向項目所牽涉到的各個知識領(lǐng)域的專家咨詢才能有效應(yīng)對。
2.3實施工程項目全面風(fēng)險管理的體會
（1）全面風(fēng)險管理必須遵循“近因易控”原則，讓工程項目各參與方共同分擔(dān)風(fēng)險、協(xié)同應(yīng)對風(fēng)險 所謂“近因易控”原則，就是“誰能最有效地防止和誰能最方便地處理風(fēng)險就由誰來承擔(dān)該風(fēng)險”的原則。它要求在工程項目的業(yè)主方和施工承包方之間分擔(dān)風(fēng)險，為此，諸如源于自然力、社會控制以及由業(yè)主自身行為產(chǎn)生的風(fēng)險由業(yè)主承擔(dān)，而由承包商自身行為產(chǎn)生的風(fēng)險由承包商承擔(dān)。
?。?）全面風(fēng)險管理是一個貫穿于項目生命周期各階段、各方面、各層次的工作，在實施過程中應(yīng)注意做好如下幾方面的工作：①確定項目的目標(biāo)，做好項目前期工作，并文檔化。②應(yīng)當(dāng)追求項目利益的最大化，而不僅僅是讓風(fēng)險降到最低。③在合同中確定業(yè)主和承包商之間的風(fēng)險責(zé)任。④經(jīng)過分析的某些不確定風(fēng)險可以在計劃過程中忽略，以更多的精力控制那些確定的風(fēng)險因素。⑤計劃時應(yīng)當(dāng)為項目多留余地，應(yīng)做好應(yīng)急預(yù)案。⑥項目過程中要隨時掌握風(fēng)險的真實情況。⑦盡量避免風(fēng)險因素變成問題。⑧項目的各參與方應(yīng)當(dāng)相互溝通，共同了解風(fēng)險因素，并齊心協(xié)力控制風(fēng)險因素。⑨要完善風(fēng)險信息管理系統(tǒng)，通過建立并實時更新的風(fēng)險數(shù)據(jù)庫、風(fēng)險數(shù)據(jù)分析處理后臺和風(fēng)險信息報告平臺，實現(xiàn)風(fēng)險識別、評估和分析的快速直觀化，節(jié)省人工處理的時間和成本，保證風(fēng)險管理的效率和效果。⑩充分利用歷史項目的經(jīng)驗以及風(fēng)險管理數(shù)據(jù)。
3.結(jié)束語
建筑工程項目作為集合經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、管理、組織各方面的綜合性社會活動，它在各個方面都存在著不確定性。這些風(fēng)險造成項目實施的失控現(xiàn)象，如工期延長、成本增加、計劃修改等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項目失敗。針對大型建筑工程項目高風(fēng)險、高度復(fù)雜性的特點，在建筑工程項目中實施全面風(fēng)險管理要比單一手段的風(fēng)險管理更為形之有效。全面風(fēng)險管理著重強(qiáng)調(diào)項目各參與方共同參與，使用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進(jìn)行全過程全方位的項目風(fēng)險管理。實踐表明，為了實施有效的全面風(fēng)險管理，需要在組織、人員、方法和技術(shù)等諸方面上的有力保障。
