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工業(yè)企業(yè)的融資困境與策略分析


摘 要:隨著我國經(jīng)濟(jì)改革發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的深入,我國逐漸由工業(yè)化中期向工業(yè)化后期過渡,工業(yè)企業(yè)作為第二產(chǎn)業(yè)其占整個國家的GDP的比重逐漸減小,工業(yè)企業(yè)的市場競爭越來越激烈,工業(yè)企業(yè)的融資環(huán)境不容樂觀。工業(yè)企業(yè)如何擺脫融資困境是一個值得深入研究的重要課題。本文從工業(yè)企業(yè)的融資困境展開論述并就其困境提出相應(yīng)的一些對策。

關(guān)鍵詞:融資困境;策略分析

一、引言

2013年我國第三產(chǎn)業(yè)首超第二產(chǎn)業(yè),這是我國由工業(yè)化中期向工業(yè)化后期過渡的表現(xiàn)。大量的資金向第三產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移,加大了我國第二產(chǎn)業(yè)融資籌資的難度。經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型使我國工業(yè)企業(yè)的盈利能力逐漸降低、資產(chǎn)負(fù)債率明顯上升、固定資產(chǎn)投資增速放緩。尤其是一些靠消耗大量自然能源和會產(chǎn)生重大污染的重工業(yè),其生存環(huán)境日益惡化,生存空間逐步縮小。工業(yè)發(fā)展的融資環(huán)境不容樂觀,如何突破工業(yè)企業(yè)發(fā)展瓶頸,尋找到更多的融資渠道,是現(xiàn)階段工業(yè)企業(yè)發(fā)展迫切需要解決的問題。接下來,本文將從工業(yè)企業(yè)的融資困境展開論述并針對其困境提出相應(yīng)的一些對策。

二、工業(yè)企業(yè)的融資困境

(一)工業(yè)企業(yè)的外部經(jīng)營環(huán)境惡化,增加了工業(yè)企業(yè)的融資難度

近些年,工業(yè)企業(yè)的外部經(jīng)營環(huán)境不斷惡化,服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的興起,在一定程度上遏制住了工業(yè)企業(yè)的發(fā)展勢頭。很多工業(yè)企業(yè)要消耗大量的自然能源并且會產(chǎn)生大量的環(huán)境污染物質(zhì),這種以損害自然環(huán)境和能源為代價的發(fā)展本身就不是長久之計。而且,工業(yè)企業(yè)盈利的實現(xiàn)有賴于我國廉價的勞動力市場。隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,勞動力水平不斷提高,其薪資要求也不斷提高,這無疑增加了工業(yè)企業(yè)的人力成本。人力成本和能源成本的不斷上漲給工業(yè)企業(yè)的生存與發(fā)展帶來極大的壓力。盈利能力是工業(yè)企業(yè)向銀行貸款和社會融資的一項重要參考指標(biāo)。為此,工業(yè)企業(yè)外部經(jīng)營環(huán)境的惡化,給工業(yè)企業(yè)的融資籌資帶來了一定的困難。

(二)政府對工業(yè)企業(yè)的發(fā)展扶持力度不足,對工業(yè)企業(yè)直接融資和間接融資造成困難

地方政府為了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)展,招商引資將一些重工業(yè)企業(yè)引進(jìn),并給予短期的優(yōu)惠扶持政策。但是很多重工業(yè)企業(yè)在當(dāng)?shù)赜捎诘乩憝h(huán)境、成本、自身經(jīng)營能力等原因,企業(yè)在得不到政府的扶持之后,很難再獲得外部資金支助。國家政府對工業(yè)企業(yè)一直有些扶持政策如減輕企業(yè)稅收負(fù)擔(dān),對工業(yè)企業(yè)的管理體制改革一直都有重要批示如“新36條”。但是地方政府在實行時沒有徹底貫徹,沒有專門的管理部門或相應(yīng)工作人員來全權(quán)負(fù)責(zé)工業(yè)企業(yè)的融資籌資程序?qū)徟拖嚓P(guān)工作,而且審批程序復(fù)雜,需要很多證明材料和條件,難住很多有潛力的工業(yè)企業(yè)。有的工業(yè)企業(yè)當(dāng)其出現(xiàn)資金短缺時,即使其有一定的盈利能力,有良好的發(fā)展前景,但是因不滿足一些條件如高新企業(yè),企業(yè)信譽(yù)不足,而不能進(jìn)行股權(quán)融資或者向銀行貸款。公司之間進(jìn)行股權(quán)融資屬于企業(yè)的直接融資,向銀行借貸屬于企業(yè)的間接融資。政府對工業(yè)企業(yè)扶持性的不足,對工業(yè)企業(yè)的直接融資與間接融資都將造成一定影響。

(三)工業(yè)企業(yè)缺乏產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)改革的魄力,冗雜的組織結(jié)構(gòu)給工業(yè)企業(yè)融資籌資帶來困難

工業(yè)企業(yè)發(fā)展越來越不景氣,很多工業(yè)企業(yè)無法突破自身發(fā)展的瓶頸,組織結(jié)構(gòu)較龐雜,管理不規(guī)范。另外,由于是勞動密集型產(chǎn)業(yè),其工作人員整體素質(zhì)水平不高,這就給工業(yè)企業(yè)的管理提出了更高的要求,間接地增加了企業(yè)的營運風(fēng)險。金融危機(jī)的發(fā)生給整個工業(yè)產(chǎn)業(yè)帶來了一定的負(fù)面沖擊,工業(yè)企業(yè)要進(jìn)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型需要巨大的魄力和勇氣。行業(yè)的不景氣和整個工業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的落后,使很多投資機(jī)構(gòu)和借貸機(jī)構(gòu)都不愿意擔(dān)風(fēng)險去借貸給這些工業(yè)企業(yè),而更偏向于一些大型的有良好信譽(yù)的國有企業(yè)或者有巨大發(fā)展前景的高新技術(shù)企業(yè)。

三、改善工業(yè)企業(yè)融資困境的策略分析

(一)改善我國工業(yè)企業(yè)的外部市場環(huán)境

工業(yè)企業(yè)外部市場環(huán)境的改善離不開政府的引導(dǎo)與幫助。政府要將需求管理與供給管理結(jié)合起來,增強(qiáng)居民的消費意愿與優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相結(jié)合。政府要做好產(chǎn)業(yè)政策的規(guī)劃布局,防范產(chǎn)能過剩,要改善行業(yè)發(fā)展環(huán)境,同時引導(dǎo)企業(yè)加強(qiáng)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型。盡量為我國企業(yè)創(chuàng)造一個公平、公開、公正的產(chǎn)業(yè)市場環(huán)境。

(二)政府加大對工業(yè)企業(yè)的扶持力度

政府要進(jìn)一步完善財稅體制改革,從試點式的特惠制向全行業(yè)的普惠制轉(zhuǎn)變。各級政府制定了大量的專項支持計劃,但是其申請手續(xù)很繁雜,而且條塊分割的比較多,扶持的面比較廣但是深度不夠,這就降低了政府扶持款的使用效率,沒有達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)運行的效率。另外,政府要繼續(xù)推動稅收體制的改革。一個方面是要公平稅負(fù),根據(jù)各行業(yè)的特點制定不同的稅負(fù)標(biāo)準(zhǔn),使各種行業(yè)承擔(dān)差不多的稅負(fù),保證稅負(fù)的公平性;另一個方面是要推動和加快間接稅為主向直接稅為主轉(zhuǎn)變的步伐。

政府要加快金融市場的體制改革,為實體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造更加良好、便捷、有序的融資環(huán)境。首先要規(guī)范銀行業(yè)的企業(yè)貸款秩序,為了減輕銀行貸款中出現(xiàn)的貼現(xiàn)期延長、存貸掛鉤和匯票過量等現(xiàn)實問題,我國要進(jìn)一步完善《票據(jù)法》《商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī),在一定的條件下降低企業(yè)的融資成本,進(jìn)而增加企業(yè)的現(xiàn)金流,保證企業(yè)的正常運營的進(jìn)行,避免出現(xiàn)“三角債”危機(jī)?,F(xiàn)在國家也在一步步放寬金融管制,降低金融準(zhǔn)入門檻,允許一些有實力的企業(yè)集團(tuán)設(shè)立民營銀行。打破金融壟斷,促進(jìn)行業(yè)競爭,鼓勵與提倡新型金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)立與發(fā)展,如一些小型的社區(qū)銀行、針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的地方性銀行等。金融管制的放開與利率市場化的推進(jìn)有助于金融行業(yè)的優(yōu)化和產(chǎn)品創(chuàng)新。在降低準(zhǔn)入門檻的同時,政府部門要完善和規(guī)范金融市場機(jī)制,要重塑投資者對資本市場的信心,更好的發(fā)揮資本市場為企業(yè)融資的直接融資作用。

同時,在全球化經(jīng)濟(jì)進(jìn)程中,國內(nèi)的市場已經(jīng)不能滿足一些大型工業(yè)企業(yè)的發(fā)展需求,政府在優(yōu)化國內(nèi)市場環(huán)境的同時要加強(qiáng)工業(yè)企業(yè)服務(wù),幫助企業(yè)“走出去”。工業(yè)企業(yè)需要低成本的能源與勞動力為發(fā)展基礎(chǔ),當(dāng)國內(nèi)的生產(chǎn)成本提高時,實力雄厚的工業(yè)企業(yè)會考慮將產(chǎn)業(yè)向非洲、東南亞等能滿足企業(yè)發(fā)展需求的國家轉(zhuǎn)移。另外,有些工業(yè)企業(yè)本身就對資源進(jìn)口依賴較多,而且市場保護(hù)程度比較高,這些企業(yè)在國外通過投資、兼并收購、合作經(jīng)營等方式直接在國外拓展業(yè)務(wù),有助于企業(yè)獲得國外先進(jìn)的技術(shù),能夠優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和提高經(jīng)營效益。針對這些有海外發(fā)展需求的企業(yè),政府要積極幫助,簡化審批程序,放寬審批范圍,并為“走出去”的企業(yè)做好信息支撐。

(三)工業(yè)企業(yè)加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型,提高自身經(jīng)營能力和市場競爭力

工業(yè)企業(yè)要加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型,加大企業(yè)之間兼并重組,提高產(chǎn)業(yè)的集中度。經(jīng)過兼并重組,擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模,有助于穩(wěn)定和完善市場組織結(jié)構(gòu)。以神火集團(tuán)為例,河南神火集團(tuán)從煤炭企業(yè)起步,經(jīng)過幾十年的發(fā)展,經(jīng)過產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)重組,逐步打造成煤電鋁一體化的大型企業(yè)集團(tuán)。其下屬鋁電企業(yè)經(jīng)過一系列的收購、兼并和重組(兼并重組永城市鋁廠、收購商丘鑫豐鋁廠、并購重組平頂山匯源鋁業(yè))等措施,不但打造成了國內(nèi)名列前茅的鋁電企業(yè)而且還走上了國際化的發(fā)展舞臺。可見,打造高效率企業(yè)有助于企業(yè)提高自身的盈利能力和市場競爭力。

四、結(jié)論

政府要加大對工業(yè)企業(yè)的扶持,督促工業(yè)企業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和技術(shù)創(chuàng)新。工業(yè)企業(yè)也要認(rèn)清國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢,積極響應(yīng)政府的號召,從粗放的勞動密集型產(chǎn)業(yè)向高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型。在企業(yè)形象和經(jīng)營能力得到提高的基礎(chǔ)上,拓寬融資渠道,直接融資、間接融資、民間融資等各種融資渠道綜合使用,揚長避短,盡可能以較低的風(fēng)險和成本獲得企業(yè)發(fā)展所需要的運營資本。

參考文獻(xiàn):

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[3] 李勇.中小企業(yè)融資困境、民間借貸困境與制度改革[J].當(dāng)代經(jīng)濟(jì)管理, 2013(01).



作者:張峰

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