城商行在完善公司治理加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)合規(guī)文化建設(shè)的主要措施。
烏海銀行自組建以來，不斷夯實(shí)內(nèi)控管理基礎(chǔ), 著力加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè), 確立了“制度立行、內(nèi)控優(yōu)先”的發(fā)展理念, 全面提升全行內(nèi)控制度建設(shè)和風(fēng)險管理水平，7年來,全行資產(chǎn)總規(guī)模持續(xù)穩(wěn)步增長,收入、利潤水平屢創(chuàng)新高,資本充足率持續(xù)達(dá)標(biāo),不良貸款率保持同業(yè)較低水平。
完善公司治理
近幾年來,烏海銀行不斷完善現(xiàn)代公司治理架構(gòu),著力構(gòu)建決策有效、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效的運(yùn)行機(jī)制以及分工合理、權(quán)責(zé)明確、合作有力、有效制衡的組織架構(gòu),內(nèi)控機(jī)制逐步健全。
在公司治理架構(gòu)建設(shè)方面,烏海銀行建立起了股東大會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層“三會一層”組織架構(gòu)，明確了各自的職責(zé)，建立以董事會為核心的決策體系、以高級管理層為中心的經(jīng)營管理體系、以監(jiān)事會為中心的監(jiān)督體系,健全了風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和資本補(bǔ)充機(jī)制,提高信息透明度,建立了信息披露制度,并認(rèn)真履行職責(zé),確保內(nèi)控機(jī)制合理有效。
加強(qiáng)內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)
為了強(qiáng)化內(nèi)控管理,烏海銀行建立健全案件專項(xiàng)治理工作的組織體系和工作機(jī)制,成立了風(fēng)險控制與業(yè)務(wù)合規(guī)部,牽頭組織協(xié)調(diào)管理全行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)工作,各職能部門為內(nèi)控機(jī)制建設(shè)落實(shí)執(zhí)行部門,稽核內(nèi)審部、考核辦為內(nèi)控機(jī)制建設(shè)監(jiān)督和評價部門,這標(biāo)志著烏海銀行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)進(jìn)一步健全，內(nèi)控機(jī)制建設(shè)工作邁入了新階段。此外,為了嚴(yán)控案件風(fēng)險,全行還成立了案件防控工作小組,明確領(lǐng)導(dǎo)小組的工作職責(zé)和檢查分工,做到制度責(zé)任具體明確，操作程序嚴(yán)格規(guī)范，監(jiān)督職責(zé)落實(shí)到位，考評獎懲公平透明。通過召開案防領(lǐng)導(dǎo)小組會議和案防專題會議等形式加強(qiáng)全行各部門間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作，提高風(fēng)險防控的事前和事中抵御能力,形成了業(yè)務(wù)自律、風(fēng)險管控、審計(jì)監(jiān)督“三位一體”的案件防控體制。
合力提升內(nèi)控管理工作
通過幾年的經(jīng)營管理實(shí)踐，烏海銀行逐步確立了以各支行、業(yè)務(wù)管理部門、風(fēng)險合規(guī)部門及內(nèi)部審計(jì)等部門聯(lián)動的內(nèi)控管理新格局，并采取多種有力措施，促進(jìn)了全行內(nèi)控管理水平的持續(xù)提升。
在業(yè)務(wù)授理及管理方面，烏海銀行嚴(yán)格各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作和安全檢查的規(guī)范，對各部門、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行情況的嚴(yán)密性、操作性、適用性和有效性進(jìn)行審查，并加以修改、充實(shí)和完善，形成便于管理、實(shí)用性強(qiáng)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。不斷完善業(yè)務(wù)管理內(nèi)控制度、加強(qiáng)內(nèi)控工作組織建設(shè)和員工培訓(xùn)工作,確保了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)健康發(fā)展。
在業(yè)務(wù)風(fēng)險控制與合規(guī)方面，烏海銀行建立符合全行業(yè)務(wù)運(yùn)營特點(diǎn)的風(fēng)險考核體系，強(qiáng)化風(fēng)險管理和法律合規(guī)管理工作；在風(fēng)險管理方面，建立全行風(fēng)險評價及風(fēng)險監(jiān)測體系，建立風(fēng)險評估和風(fēng)險準(zhǔn)入工作機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險隱患排查，有效提升全行內(nèi)控管理水平；在法律合規(guī)管理方面，開展業(yè)務(wù)合同審查、法律文件審查以及專項(xiàng)法律風(fēng)險評估等工作，增強(qiáng)了全行法律合規(guī)工作的規(guī)范性。
在內(nèi)部審計(jì)工作中,烏海銀行堅(jiān)持以風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲?jì)為指引，積極推動全行案件防控體系建設(shè)，開展“案件防控深化年”、業(yè)務(wù)審計(jì)和內(nèi)控評價等一系列活動，監(jiān)督評價全行業(yè)務(wù)管理與內(nèi)部控制的有效性，較好地發(fā)揮了審計(jì)的監(jiān)督、評價作用,促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)行。
