城市商業(yè)銀行分行在強化內(nèi)控加強合規(guī)文化建設(shè)的辦法。
今年，渤海銀行杭州分行始終堅持“審慎經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營管理理念，按照“發(fā)展是第一要務(wù)，案防是第一責(zé)任”的工作思路，緊緊圍繞全年工作的總體要求和經(jīng)營目標(biāo)，嚴(yán)守風(fēng)險底線，通過全行努力，實現(xiàn)了無重大業(yè)務(wù)差錯、無安全保衛(wèi)責(zé)任事故、無員工違法違紀(jì)案件的內(nèi)控管理良好勢態(tài)。
一是加強內(nèi)控基礎(chǔ)建設(shè)，提升案防能力。今年下半年，分行根據(jù)實際要求，及時調(diào)整分行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，切實加強案防工作的日常領(lǐng)導(dǎo)。通過建立案件防控的“三不”機制，落實“一把手”案防職責(zé)，采取“全面自查”、“飛行檢查”、“案防巡查”等方式，在全行范圍內(nèi)開展案防“五個一”教育活動，制定并實施了《渤海銀行杭州分行員工違規(guī)積分管理實施細(xì)則（試行）》，進一步增強各級員工合規(guī)意識，引導(dǎo)和督促全員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營，有效提升規(guī)章制度的執(zhí)行力。
二是全面開展各類檢查，嚴(yán)防道德風(fēng)險。根據(jù)2013年內(nèi)控檢查工作計劃，認(rèn)真開展各項檢查工作，使年初制定的195項檢查計劃落到實處。同時，通過開展員工異常行為檢查、銀行從業(yè)人員違反職業(yè)操守行為排查、規(guī)范存款營銷業(yè)務(wù)排查、員工貸款風(fēng)險排查、防范員工參與非法集資檢查、行規(guī)行約貫徹落實情況等專項檢查，排除風(fēng)險隱患，有效規(guī)范員工職業(yè)操守，防范操作風(fēng)險、道德風(fēng)險發(fā)生。
三是實施主動風(fēng)險管理，推動不良貸款清收。
為有效防范信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險，下半年分行針對不良貸款及預(yù)警授信業(yè)務(wù)組織相關(guān)部門人員開展批量授信業(yè)務(wù)責(zé)任認(rèn)定工作，并配合我行不良資產(chǎn)清收工作加大法律訴訟力度，截至10月末，分行不良貸款12973萬元，比6月末下降4305萬元，不良率0.75%，比6月下降0.21個百分點。
